KYC，指的是Know-Your-Customer，字面意思就是了解你的客户。来源于巴塞尔银行监管委员会在1998年12月通过的《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的声明》。该声明明确提出了金融机构在提供服务时应当对用户信息和用户画像进行采集和识别。随后，KYC原则被各国的监管机构所接受并推行。随着时代的发展，KYC原则的内涵被不断地充实和扩展，目前作为业务开展的重要原则之一被各类监管机构广泛提倡。对账户持有人的强化审查，是反洗钱用于预防腐败的制度基础。了解资金来源合法性，以便监管账户。
Customer Identification Program (CIP)，包括对客户身份信息的收集、验证和记录保存，以及根据已知恐怖分子名单核查客户。Customer Due Diligence (CDD)，以鉴别筛选风险太高而无法与其开展业务的客户。Enhanced Due Diligence (EDD)，针对高风险客户的更为深入的尽职调查，以收集更多信息，深入了解客户活动，从而降低洗钱等金融犯罪的风险。Simplified Due Diligence (SDD)，适用于某些低风险客户的简化尽职调查，例如小额储户等。
1. 职业状况包括工作职位，雇主/公司及每月收入情况
如果是公司账户，银行需要知道开户的这家公司的运营情况，一般会有以下的信息需要收集：
银行会以此衡量这些付款收款的地区是否有风险，能不能收付？银行会以此衡量这些付款收款的地区是否有风险，能不能收付？
最后更新时间:2022-07-01
